50/50 Finanzierung von Honda Erfahrungen?

Jepp. Schliesse mich an.:-o

Schufa würde mich nicht schocken. Jeder der mal Wohneigentum erworben hat, dürfte dort „Mitglied“ sein, es sei denn sie/er hat das Häusle oder die Eigentumswohnung aus der Portokasse gezahlt .

Man muss sich nur Fragen, inwieweit es sich lohnt. Im Moment bekommt man für ein zweijähriges Festgeld 3,5 % p.a. Zinsen (lt. Internet). Das bedeutet, da man ja die Hälfte anzahlen muss, man nur den halben Kaufpreis so anlegen kann. Vereinfacht ausgedrückt lohnt sich das Angebot nur, wenn der Händler keine 3,5 % Nachlass gewährt; das ganze verringert sich auf ungefähr 2,4 %, wenn man den Sparerfreibetrag (D) bereits ausgeschöpft hat und die Abgeltungsteuer zzgl. SolZ zahlen darf.

Hat man das Geld nicht, so sollte man in 24 Monaten den Restbetrag ansparen, das bedeutet man müsste bei € 14.145 Neupreis ca. € 295 p.m. beiseite legen können. Man kann zwar auch das Mopped zurückgeben, aber wer will das schon oder weiterfinanzieren, da darf man aber im Moment mit einem Sollzinssatz in Höhe von 4,95 % rechnen.

Tach zusammen !

Ich bin zwar erst seit gestern hier im Forum, kann aber hier einmal meinen Senf mit dazugeben. Ich hab von 2005-2008 bei Honda im Verkauf gearbeitet. Die 50/50 - Finanzierung ist, selbstverständlich, ein Absatzinstrument zur Erhöhung der Stückzahlen. Wie bei jeder Schlussratenfinanzierung muss man sich natürlich darüber Gedanken machen wo man nach 2 Jahren die Kohle für die Zielrate herbekommt. Hab hier auch oft Leute gehabt die das dann kurzerhand weiterfinanziert haben. Ist jedem seine Entscheidung.

Zum Nachlassgefüge:Sonderfinanzierungen, wie auch die 50/50, sind mit einer Händlerbeteiligung verbunden. Das bedeutet im Klartext die Honda Bank zieht bei Abwichklung des Geschäfts eine prozentuale Summe vom Händler ein. Damals waren das bei 10.000 € Gesamtsumme etwa 600 € netto. Diese Summe zieht der Händler logischerweise vom Nachlass ab.

Bedeutet weniger Nachlass, dafür 2 Jahre keine Rate und zum halben Preis das Motorrad vor der Tür. Generell ist es aber immer noch so das die Barzahlung die beste Methode ist.

Bei Fragen, zumindest aus dem Bereich, könnt ihr mich gerne antexten.

Liebe Grüße

Andreas

Ich habe meinen CT über die 50/50 Aktion laufen. Und das mit dem aktuellen Aktionspreis von 12.490 €. Nur die Führerscheinneulingsaktion km nicht mehr hinzu. Die ist jedoch eh letzten Monat ausgelaufen und hätte nur zur UPE funktioniert.

Rein rechnerisch macht es für mich mehr Sinn, wenn ich die Hälfte des Kaufpreises auf meinem Konto lasse, als es dem Händler/Honda zu geben. Die Aktion ist Zins- und Tilgungsfrei. Nach 2 Jahren kriegt Honda das restliche Geld und gut ist. Bis dahin "arbeitet" das Geld für mich. (ok - bei den Guthabenzinsen grad nicht so... )

Barzahlung lohnt sich bei einem Crosstourer Neukauf eindeutig - Stand 09 / 2013

Weil der Honda Händler trägt ansonsten einen Anteil an der 50/50 Finanzierung

Einfache Logik:

Bester Gesamtpreis: 1) Neukauf & Barzahlung

2) Dann: Neukauf & Barzahlung aber Inzahlungsnahme

3) Dann: Neukauf & 50/50 Finanzierung und Inzahlungsnahme

Ich würde mal sagen, man kann schon <= 1.000 € mehr bezahlen oder nicht bei einem Neukauf

PS: Und der Händler hat auch noch Spass

Wer sich ein Motorrad kauft, weil es sich "lohnen" soll oder er dabei sparen will, der sollte es besser bleiben lassen - so ist am besten gespart. Motorradfahren ist Luxus, und sonst nix. Wer das Geld bar und nicht vernünftig angelegt hat, der sollte es bar bezahlen.
Wer nur den Teilbetrag für die Anzahlung hat und sich die Folgeraten leisten kann, der sollte es finanzieren. Wer sich die Raten nicht leisten kann, der sollte auch nichts kaufen.
Jeder sollte für sich selber entscheiden, welche Bezahlung für ihn die beste ist.